Класічная стратэгія Buy&Hold («Купіў і трымай»), нягледзячы на сваю прастату, можа прыносіць не менш прыбытку, чым актыўны гандаль на крыптаплатформе, а часам нават больш. Адзін з прыхільнікаў такой стратэгіі — вядомы амерыканскі мільярдэр Уорэн Бафет. Купляючы недаацэненыя, на яго думку, акцыі, ён трымае іх гадамі і не адцягваецца на рынкавы шум.
Аднак адна справа — умець знаходзіць перспектыўныя актывы, іншае — калі вы мала пагружаныя ў свет фінансаў і інвестыцый і ведаеце толькі тыя актывы, якія на слыху: Apple, Bitcoin, золата, нафта і разрэкламаваны індэкс S&P500.
Колькі б вы зарабілі, калі б не сталі шукаць перспектыўныя і недаацэненыя актывы і інвеставалі ўсяго па $100 у пералічаныя вышэй? Давайце палічым.
Фота Shutterstock.com
Што было ў 2019 годзе?
2019 год выдаўся спрыяльным для ўсіх рынкаў — як сыравіннага, так фондавага і крыптавалютнага. Усе актывы, якія мы разглядаем у гэтым артыкуле, паказалі прыстойны прырост да канца года. Але абсалютнымі лідарамі па росце кошту аказаліся Bitcoin і акцыі Apple: абодва актывы выраслі за год больш чым на 90%.
Актыўнаму росту рынку спрыяў «нізкі старт» 2018 года, калі рост рынкаў запаволіўся з-за гандлёвых войнаў ЗША і Кітая, а таксама манетарнай палітыкі Федэральнай рэзервовай сістэмы. У 2019 годзе галоўны фінансавы інстытут ЗША тройчы знізіў стаўку па крэдытах, што аслабіла даляр. Танныя грошы далі інвестарам магчымасць закупіцца даходнымі акцыямі і атрымаць нядрэнныя дывідэнды. Рост у 2019 годзе падцяпліў бум у тэхналагічным сектары, што і стала прычынай росту асноўных фондавых індэксаў NASDAQ і S&P500.
Золата +18,5%
2018 і 2019 год сталі вельмі ўдалымі для золата. 2019 год пачаўся з адзнакі $1280 за Тройскую унцыю, а скончыўся на адзнацы $1517. Увесь год каштоўны метал дэманстраваў упэўнены рост з заканамернымі адкатамі і дасягнуў рэкорднага паказчыка з 2011 года. Адзіным няўдалым перыядам для золата ў 2019 годзе стаў верасень-снежань, калі каціроўкі знізіліся з гадавога максімуму $1557 да $1445 за унцыю. Гэта тлумачыцца падзеннем попыту на золата ў другім паўгоддзі. Па дадзеных аналітыкаў, сукупны попыт знізіўся на 10%.
Такі рост тлумачыцца гандлёвым канфліктам паміж Кітаем і ЗША, а таксама запаволеннем тэмпаў росту сусветнай эканомікі. Нестабільная рынкавая сітуацыя падахвочвае інвестараў хаваць частку свайго капіталу ў актывы-прытулкі, якімі традыцыйна лічацца каштоўныя металы, швейцарскі франк і японская ена.
Інвеставаўшы $100 у золата ў 2019 годзе, інвестар атрымаў бы выніковую даходнасць у памеры 18,5%, павялічыўшы капітал да $ 118,5.
Нафта маркі Brent +25,5%
Нафта займае ўпэўненую чацвёртую пазіцыю, абагнаўшы на 7% свайго сыравіннага калегу — золата. Брытанская марка нафты Brent служыць гандлёвай класіфікацыяй для сырой нафты.
Галоўны фактар, які стабілізаваў сітуацыю на нафтавым рынку, — пагадненне аб абмежаванні здабычы нафтавым картэляў АПЕК+, у якім удзельнічаюць 24 краіны. Удзельнікі здзелкі дамовіліся абмяжоўваць здабычу на 1,2 млн бараляў у суткі на працягу наступных 9 месяцаў. Атака дронаў на нафтавыя заводы ў Саудаўскай Аравіі часова стварыла дэфіцыт нафты на рынку, што таксама спрыяла росту каціровак. Дадатковым стымулам для стабільнага росту нафты ў 2019 годзе стаў сыход з рынку значных аб'ёмаў іранскай і венесуэльскай нафты.
Інвеставаныя $100 у нафту маркі Brent у пачатку года прынеслі б інвестарам $25,5 чыстага прыбытку.
Індэкс S&P500 +29%
S&P500 — індэкс, які адлюстроўвае паказчыкі 500 найбуйнейшых па капіталізацыі кампаній на рынку ЗША. Гэта адзін з тых самых актываў, у які рэкамендуе інвеставаць сусветна вядомы інвестар Уорэн Бафет.
2019 год скончыўся для інвестараў фондавага рынку рэкорднай прыбытковасцю з 2013 года, калі індэкс S&P500 падняўся на 29%. Такі вялікі рост S&P500 выкліканы пераважна тэхналагічнымі гігантамі Apple і Microsoft, на якія прыходзіцца 15% ад сукупнага прыбытку індэкса.
Асноўным трыгерам росту фондавых рынкаў з'яўляецца зніжэнне ставак па крэдытах Федрэзерву ЗША і прыход да пагаднення паміж ЗША і Кітаем, чый канфлікт стрымліваў рост фондавых рынкаў увесь 2018 год.
Інвеставаныя $100 у S&P500 у пачатку 2019 года прынеслі б інвестару 29% прыбытку або +$29 да капіталу.
Акцыі Apple +90%
Apple — самая буйная па капіталізацыі тэхналагічная кампанія ў свеце і другая па велічыні сярод усіх астатніх кампаній пасля Saudi Aramco. Кампанія выпускае вядомую ва ўсім свеце камп'ютарную тэхніку MacBook, смартфоны iPhone і гаджэты. З пачатку 2019 года капіталізацыя кампаніі Apple вырасла на $584 млрд і дасягнула $1,298 млрд — больш чым на 80% па выніках года. Яшчэ ў пачатку года капіталізацыя кампаніі ледзь перавышала $700 млрд.
Прычынай стаў агульны тэхналагічны бум у 2019 годзе. Але, нягледзячы на такі вялікі рост, па выніках года сукупная выручка кампаніі аказалася крыху ніжэйшай, чым у канцы 2018 года. Чысты прыбытак кампаніі знізіўся на 7% з-за зніжэння продажаў прадукцыі.
Не змагла стрымаць доўгатэрміновы рост акцый Apple і палітыка Трампа ў дачыненні да вытворчасці амерыканскіх тавараў у Кітаі. Зварот да кампаній ЗША з заклікам вярнуць вытворчасць з Кітая ў ЗША справакавала толькі кароткатэрміновае падзенне кошту акцый, пасля чаго рост упэўнена прадоўжыўся.
Інвеставаныя $100 у акцыі Apple у пачатку года прынеслі б інвестарам $90 чыстага прыбытку.
Чытайце таксама: Як пачаць карыстацца крыптаплатформай — падрабязная інструкцыя
Bitcoin +104%
Сярод прадстаўленых актываў безумоўным лідарам стаў Bitcoin — першая крыптавалюта займае ганаровае першае месца сярод даходных актываў у 2019 годзе. За год яе курс падняўся на 104% — з $3577 да $7300. Bitcoin дамінуе на рынку крыптавалют і да гэтага часу лічыцца самай каштоўнай лічбавай манетай.
Характэрна, што ў першай палове года біткоін паказаў даходнасць у 288%, падняўшыся з узроўню $3577 да $13880 у канцы чэрвеня. Аднак потым прыйшоў паўгадавы спад, што ў выніку дазволіла зарабіць у канцы года толькі 104% замест 288%. Аднак нават у гэтым разе прыбытковасць атрымалася рэкорднай сярод усіх актываў, якія мы разглядаем у артыкуле.
Такому імкліваму росту спрыяла паслабленне нацыянальных валют і запаволенне тэмпаў росту сусветнай эканомікі, што заахвоціла многіх інвестараў шукаць больш прыбытковыя і альтэрнатыўныя рынкі, якія маюць слабую сувязь з традыцыйнымі. Менавіта гэта і справакавала магутную хвалю пакупак, якая працягвалася з красавіка па чэрвень 2019 года.
$100, інвеставаныя ў Bitcoin у пачатку 2019 года, прынеслі б інвестару $104 прыбытку ў канцы года. Інвестары, якія скінулі біткоін на піку ў чэрвені, мелі магчымасць зафіксаваць $288 прыбытку, павялічыўшы свой капітал больш чым у 3,8 разу.
Падвядзём вынікі
| Актыў | Сума інвестыцый | Прырост у % | Чысты прыбытак |
| Bitcoin | $100 | 104% | $104 |
| Акцыі Apple | $100 | 90% | $90 |
| Індэкс S&P500 | $100 | 29% | $29 |
| Нафта Brent | $100 | 25,5% | $25,5 |
| Золата | $100 | 18,5% | $18,5 |
| Агулам | $267 |
Інвеставаўшы $500 у самыя папулярныя і вядомыя актывы, нават не будучы прафесійным інвестарам, вы атрымалі б за год 53,4%, ці $267, чыстага прыбытку. Гэта вельмі высокі даход, калі параўноўваць з банкаўскім дэпазітам, нерухомасцю і іншымі больш традыцыйнымі спосабамі. Зразумела, для сумы ў $500 вынік здаецца нязначным, але пры суме інвестыцый у $100 млн, якімі валодаюць інвестары, $53,4 млн ужо зусім іншая справа.
Дзе купіць прыбытковыя актывы і як інвеставаць
У куплі якога-небудзь актыву на крыптаплатформах няма нічога складанага. Раней для гэтага патрабавалася ісці да брокера і разам з ім выбіраць з тысяч папер тыя, якія маюць нейкі патэнцыял. Зараз дастаткова прайсці простую рэгістрацыю, папоўніць акаўнт і набыць любы цікавы вам актыў, няхай гэта будзе акцыя, індэкс, крыптавалюта, нафта або каштоўныя металы, літаральна ў пару клікаў.
Пры гэтым не абавязкова праводзіць складаны фундаментальны або тэхнічны аналіз, каб купіць актывы і атрымаць прыбытак за кошт росту. Аднак не варта спадзявацца толькі на волю выпадку. Варта хаця б перыядычна ўнікаць у тое, што адбываецца ў свеце фінансаў і які настрой на рынку сёння, у адваротным разе вы можаце купіць акцыі тады, калі трэба было б купляць дзяржаўныя аблігацыі або схаваць грошы ў банк. Фондавыя рынкі, сыравіна, крыптавалюты і іншыя прыбытковыя інструменты часам таксама моцна падаюць у цане.
Яшчэ некалькі гадоў таму свет не ўяўляў сабе магчымасці куплі акцый і індэксаў без пасярэдніка, у якасці якога выступаў біржавы брокер. Цяпер такое стала магчыма дзякуючы платформе Currency.com.
Платформа дае доступ да такенізаваных актываў, якія ўяўляюць сабой лічбавы аналаг традыцыйных фінансавых інструментаў: акцый, сыравінных тавараў, аблігацый і іншых. Дзякуючы інавацыйнаму падыходу для аб'яднання традыцыйных і сучасных лічбавых рынкаў платформа Currency.com робіць інвеставанне ў фондавы рынак даступным, як ніколі раней.
Currency.com — гэта рэгуляваная платформа такенізаваных актываў. Прававое рэгуляванне гарантуе абарону даных і фінансаў карыстальніка на заканадаўчым узроўні.
На платформе даступна больш за 1300 гандлёвых пар, уключаючы крыптавалюты і такенізаваныя актывы фондавай біржы. Любы трэйдар можа без адмысловай працы набыць акцыі і сыравінныя тавары не толькі за фіятныя валюты, але і за крыптавалюты напрамую без неабходнасці папярэдняга абмену.
Currency.com — платформа з высокім узроўнем бяспекі. Пляцоўка забяспечвае халоднае захоўванне токенаў на кашальках з мультыподпісам. Серверы знаходзяцца ў закрытых памяшканнях і абслугоўваюцца адной з вядучых кампаній у сферы інфармацыйнай бяспекі. Доступ да сервераў можна атрымаць толькі фізічна, а для адкрыцця кашалькоў спатрэбіцца як мінімум два прыватныя ключы з трох.
Памятайце, што інвестыцыі звязаныя з рызыкай страты ўсіх інвестыцый.
